Sección 1063.15 – Declaración Informativa sobre Transacciones Efectuadas por Medios Electrónicos


Sec. 1063.15(a)

(a) Para transacciones, efectuadas a partir del 1 de enero de 2019, toda entidad dedicada al negocio
de procesamiento de pagos por medios electrónicos, incluyendo procesamiento de pagos con
tarjetas de crédito o débito o pagos a través de una red (network) vendrá obligada a informar,
anualmente, el monto total de los pagos procesados y acreditados al comerciante participante de
los servicios de procesamiento de pagos con tarjeta o pagos a través de una red de comunicación.

Sec. 1063.15(b)


(b) Esta declaración informativa deberá ser sometida al Secretario y al comerciante participante,
por la entidad procesadora de pagos, no más tarde del 28 de febrero siguiente al año natural para
el cual se incluye la información requerida en el apartado (a) de esta Sección. Dicha declaración
deberá rendirse ante el Secretario bajo aquellos reglamentos, de aquel modo y manera y en aquella
extensión que él disponga, en la que conste el monto de dichas transacciones, el nombre, dirección
y número de cuenta del receptor de tales pagos. El Secretario podrá requerir que esta declaración
informativa sea sometida por medios electrónicos. La declaración deberá incluir el monto total de
las transacciones sin considerar el costo de procesamiento del pago o cualquier otro cargo o
comisión que la entidad procesadora de pagos deduzca del monto neto que remite al comerciante
participante.

Sec. 1063.15(c)


(c) Definiciones. — Para propósitos de esta Sección;

Sec. 1063.15(c)(1)

(1) El término “pagos con tarjetas de crédito o débito” se refiere a transacciones procesadas
a través de un banco o entidad procesadora de pagos que contrata con un comerciante
participante para procesar una orden de pago que realiza el cliente de dicho comerciante
utilizando una tarjeta de débito o crédito.

Sec. 1063.15(c)(2)


(2) El término “pago a través de una red” se refiere a transacciones procesadas por una
entidad procesadora de pagos que recibe órdenes de pago a través del internet o de redes de los
clientes de los comerciantes participantes y se obliga a remitir dicha cantidad cobrada o
recibida al comerciante participante correspondiente.

Sec. 1063.15(c)(3)


(3) El término “entidad procesadora de pagos” se refiere a la entidad que recibe la orden de
pago, bien sea a través de un dispositivo lector de información de tarjetas de débito o crédito
o que recibe la orden de pago a través de una red de comunicación o a través del internet;
procesa dicha orden de pago; y remite el mismo al comerciante participante. Entidad
procesadora de pagos también incluye aquellas organizaciones que mediante acuerdos con
terceros establecen una red de comunicación mediante la cual se centralizan los ofrecimientos
de bienes y servicios de los comerciantes participantes y es a través de dicha organización que
se reciben los pagos por las transacciones de ventas de bienes y servicios que adquieren los
consumidores que se conectan en la red.

Sec. 1063.15(c)(4)


(4) El término “comerciante participante” se refiere al comerciante que acepta pagos a través
de tarjetas de débito o crédito o que acepta pagos a través de otra entidad que los procesa a
través del internet o de una red de comunicación.